Com actuar quan ens estafen per internet.

La ciberdelinqüència i, més concretament, les estafes informàtiques, son un dels tipus de delictes més habituals en l’actualitat. Segons dades del Ministeri de Justícia, l’any 2025 a Catalunya es van detectar 73.179 ciberdelictes, 68.335 dels quals van ser estafes informàtiques. L’únic tipus de delictes que van superar amb nombre a les estafes informàtiques van ser els furts (161.481 a Catalunya l’any 2025).

Malgrat l’anterior, la pràctica ens demostra que, en moltes ocasions, aquests fets queden impunes, ja que identificar els responsables i recuperar els diners perduts és complex. Això porta a moltes persones a optar per no denunciar els fets, però com veurem més endavant, una bona gestió inicial no tan sols dona més possibilitats de recuperar els diners, sinó també pot ajudar a eliminar o mitigar altres riscos.

Anàlisi de l’estafa

Per començar, cal estudiar bé com s’ha produit l’estafa. Entre d’altres factors, cal tenir en compte el següent:

• Quin sistema han utilitzat els estafadors per cometre el frau.
• Quines dades hem facilitat als estafadors.
• Com ha sigut la transferència de diners (targeta, transferencia, bizum, criptomonedes etc).
• On han anat a parar els diners.
• Com han estat les comunicacions amb els estafadors.

A partir d’aquest anàlisi es podrà evaluar millor quin ha estat el perjudici total real, ja que a vegades no tan sols és econòmic, sino que els delinqüents també poden haver obtingut informació de la víctima que poden utilitzar per cometre altres delictes. En efecte, no és estrany que amb les dades de la víctima suplantin la seva identitat per a obrir comptes, comentre altres estafes, blanquejar diners provinents de delictes o contractar préstecs.

Amb aquesta informació convé planificar una estratègia legal adequada a les possibilitats de recuperar els diners i la necessitat de prevenir altres riscos.

Denunciar els fets

Encara que les possibilitats de recuperar els diners siguin petites, sol ser convenient denunciar els fets. Per un cost no gaire elevat, un advocat pot ser d’ajuda per a recopilar tota la informació rellevant, redactar una denúncia i acompanyar a la víctima a comissaria per a presentar-la. Això assegura que no quedi cap fet sense denunciar i, a més a més, dona més probabilitats d’èxit.

A banda de la denuncia policial, en casos de perjudicis econòmics molt importants o, al menys, quan és més viable identificar als culpables o recuperar els diners, pot ser més recomanable comunicar els fets a les autoritats judicials (per exemple, amb una querella).

Tràmits davant dels bancs i d’Hisenda

Denunciar l’estafa surt a compte. Amb una denúncia ben redactada es pot justificar una pèrdua patrimonial que es dedueix de la base imposable de l’Impost de la Renda.

Però això no és tot, segons quina tècnica hagin utilitzat els estafadors, l’entitat bancària de la víctima pot ser considerada responsable i haver-la d’indemnitzar.

Seguiment del procediment i impuls de la investigació

Si es decideix seguir l’estratègia de perseguir els fets per la via judicial, és clau que un advocat expert en aquests assumptes faci un seguiment del procediment.

Els jutjats estan col·lapsats i, si no hi ha algú proposant vies d’investigació i insistint per a que es duguin a terme, és possible que el procediment quedi paralitzat, donant tot el temps del món als estafadors per a desaparèixer amb els diners de la víctima. Per tant, convé que la víctima estigui representada per algú que entengui els mètodes dels estafadors per a saber quina línia d’investigació seguir.

Cal actuar el més aviat millor

Després d’una estafa, els autors actuen amb rapidesa per a fer desaparèixer els diners i qualsevol prova que els incrimini. És per això que convé posar-se en contracte amb un expert el més aviat millor. D’aquesta manera, es poden proposar mesures que incrementen les possibilitats de recuperar els diners, tals com bloqueig de comptes bancaris, fiances, etc.